بروكسل : اوروبا والعرب 

اعتمد المجلس الاوروبي في بروكسل حزمة من القواعد الجديدة لمكافحة غسيل الأموال والتي من شأنها حماية مواطني الاتحاد الأوروبي والنظام المالي للاتحاد الأوروبي من غسيل الأموال وتمويل الإرهاب.

وقال فنسنت فان بيتيجيم، وزير المالية البلجيكي الذي تتولى بلاده الرئاسة الدورية لاحالية للاتحاد " من شأن القواعد الجديدة والأكثر صرامة أن تعزز أنظمتنا في مكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب. وستقوم وكالة جديدة مقرها في فرانكفورت بالإشراف على عمل الجهات الفاعلة المعنية. وهذا سيضمن عدم ترك مساحة للمحتالين والجريمة المنظمة والإرهابيين لإضفاء الشرعية على عائداتهم من خلال النظام المالي.

ومع الحزمة الجديدة، سيتم نقل جميع القواعد المطبقة على القطاع الخاص إلى لائحة جديدة قابلة للتطبيق بشكل مباشر، في حين سيتناول التوجيه تنظيم السلطات الوطنية المختصة بمكافحة غسل الأموال ومكافحة تمويل الإرهاب (AML/CFT).

وحسب بيان اوروبي صدر في بروكسل الخميس " تعمل هذه اللائحة على تنسيق قواعد مكافحة غسيل الأموال بشكل شامل لأول مرة في جميع أنحاء الاتحاد الأوروبي، مما يؤدي إلى سد الثغرات أمام المحتالين.

فهو يوسع قواعد مكافحة غسل الأموال لتشمل الكيانات الملزمة الجديدة، مثل معظم قطاع العملات المشفرة، وتجار السلع الفاخرة، وأندية ووكلاء كرة القدم. تحدد اللائحة أيضًا متطلبات العناية الواجبة الأكثر صرامة، وتنظم الملكية المفيدة وتضع حدًا قدره 10.000 يورو للمدفوعات النقدية، من بين أشياء أخرى.

سيعمل التوجيه على تحسين تنظيم الأنظمة الوطنية لمكافحة غسيل الأموال، حيث يحدد قواعد واضحة حول كيفية عمل وحدات الاستخبارات المالية (وحدات الاستخبارات المالية - الهيئات الوطنية التي تجمع المعلومات عن الأنشطة المالية المشبوهة أو غير العادية في الدول الأعضاء) والمشرفين معًا.

وتنص الحزمة على إنشاء هيئة أوروبية جديدة لمكافحة غسل الأموال ومكافحة تمويل الإرهاب (AMLA) والتي ستتمتع بسلطات إشرافية مباشرة وغير مباشرة على الكيانات الملزمة عالية المخاطر في القطاع المالي.

ونظراً لطبيعة الجرائم المالية العابرة للحدود، ستعمل الهيئة الجديدة على تعزيز كفاءة إطار مكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب من خلال إنشاء آلية متكاملة مع المشرفين الوطنيين لضمان امتثال الكيانات الملزمة للالتزامات المتعلقة بمكافحة غسل الأموال وتمويل الإرهاب في القطاع المالي. سيكون لـ AMLA أيضًا دور داعم فيما يتعلق بالقطاع غير المالي، وتنسيق ودعم وحدات الاستخبارات المالية.

بالإضافة إلى السلطات الإشرافية ومن أجل ضمان الامتثال، في حالات الانتهاكات الجسيمة أو المنهجية أو المتكررة للمتطلبات المطبقة بشكل مباشر، ستقوم الهيئة بفرض عقوبات مالية على الكيانات الملزمة المختارة.

وينص التوجيه الجديد لمكافحة غسيل الأموال أيضًا على أن تقوم الدول الأعضاء في الاتحاد الأوروبي بإتاحة المعلومات من سجلات الحسابات المصرفية المركزية - التي تحتوي على بيانات حول من لديه أي حساب مصرفي وأين - من خلال نقطة وصول واحدة. وبما أن توجيه مكافحة غسل الأموال سيوفر الوصول إلى نقطة الوصول الواحدة فقط لوحدات الاستخبارات المالية، فقد اعتمد المجلس اليوم توجيهًا منفصلاً لضمان وصول سلطات إنفاذ القانون الوطنية إلى هذه السجلات عبر نقطة الوصول الواحدة. يتضمن هذا التوجيه أيضًا تنسيق تنسيق كشف الحساب البنكي. ويعد هذا الوصول المباشر واستخدام الأشكال المنسقة من قبل البنوك أداة مهمة في مكافحة الجرائم الجنائية وفي الجهود المبذولة لتتبع عائدات الجريمة ومصادرتها.

هذه هي الخطوة الأخيرة من إجراءات التبني. سيتم الآن نشر النصوص في الجريدة الرسمية للاتحاد الأوروبي وتدخل حيز التنفيذ.

سيتم تطبيق لائحة مكافحة غسل الأموال بعد ثلاث سنوات من دخولها حيز التنفيذ. سيكون أمام الدول الأعضاء عامين لتبديل بعض أجزاء توجيهات مكافحة غسل الأموال وثلاث سنوات لأجزاء أخرى.

سيكون مقر AMLA في فرانكفورت وستبدأ عملياتها في منتصف عام 2025.

في 20 يوليو 2021، قدمت المفوضية حزمة مقترحاتها التشريعية لتعزيز قواعد الاتحاد الأوروبي بشأن مكافحة غسل الأموال ومكافحة تمويل الإرهاب (AML/CFT). تتكون هذه الحزمة من:

لائحة تنشئ هيئة جديدة لمكافحة غسل الأموال في الاتحاد الأوروبي (AMLA) والتي سيكون لها صلاحيات فرض العقوبات والجزاءات

لائحة تعيد صياغة لائحة تحويل الأموال والتي تهدف إلى جعل عمليات نقل الأصول المشفرة أكثر شفافية وقابلة للتتبع بالكامل (والتي تم اعتمادها في مايو 2023)

لائحة متطلبات مكافحة غسل الأموال في القطاع الخاص

توجيهات بشأن آليات مكافحة غسل الأموال على المستوى الوطني

قدمت المفوضية مقترحًا لتوجيهات بشأن نقطة الوصول الواحدة في 25 نوفمبر 2021.